Как работает Форекс, ключ к успеху

У многих трейдеров, в начале их торговой карьеры, возникают проблемы с осмыслением того, как работает рынок Форекс, и как работает форекс торговля в целом. Эти вопросы указывают на суть проблемы — неверный подход к началу торговли.

Ложные мотивы, нереалистичные цели, жадность, неуместная поспешность, недостаток усилий и недостаточный уровень образования — вот основные причины, по которым многие из тех, кто пытается начать карьеру в трейдинге, разочаровываются и уходят с пустыми руками.

Если Вы задаетесь вопросом — как торговать на форексе, откиньтесь назад и подумайте о том, что такое форекс и что стоит за этим понятием.

Задайте себе следующие вопросы:

1. Что я знаю об основных принципах ценообразования активов?
2. Какова основная структура трейдинга?
3. Какова природа международных экономических взаимодействий?
4. Какие основные принципы фундаментальных и технических школ анализа рынка?
5. В чем заключаются психологические сложности трейдинга?
6. Что на самом деле происходит, когда трейдер нажимает на кнопку?

Давайте отвечать на вопросы, что такое Форекс и как он работает.

Вначале были спрос и предложение

В экономике спрос и предложение — это модель, которая объясняет формирование цены на свободном конкурентном рынке. Цена товара устанавливается там, где количество, требуемое потребителем, уравновешивается количеством, поставляемым производителем.

Предположим, вы когда-нибудь совершали покупки в бакалейных магазинах. Вам нужны яблоки, и, случается, есть только один поставщик с нужным количеством яблок. Вы ведете переговоры, соглашаетесь с ценой и производите обмен — установленную сумму денег за определенное количество яблок. И Вы, и продавец совершили сделку, получив то, что хотели.

На следующий день Вы снова приходите туда, чтобы купить такое же количество яблок, только сейчас есть два продавца, у которых есть необходимое количество яблок. Это означает, что есть более высокое предложение яблок, чем спрос на них.

Конкуренция между поставщиками способствует снижению цены на яблоки, так как оба они понимают, что Вы, скорее всего, купите более дешевые яблоки, если все остальные условия одинаковы. Будет установлена новая цена, и Вы будете заключать сделку с любым поставщиком, которого сочтете лучшим.

Но также, если в тот день Вы пришли с другом, который также интересуется яблоками, но там был только один поставщик, спрос на яблоки был бы больше, чем предложение. Продавец узнал бы это и повысил цену на яблоки, зная, что и Вы, и Ваш друг обязательно купите необходимые яблоки.

Это азбука экономики, и чрезвычайно важно, чтобы Вы, как трейдер, понимали простую логику того, как работает этот маленький яблочный рынок, так как он поможет вам понять, как работает рынок Форекс.

Если примерить сценарий рынка яблок на валютный рынок, то выходит, что каждый раз, когда приобретается определенная валюта, на рынке создается избыточный спрос, подталкивая цену к росту.

Точно так же каждый раз, когда продается определенная валюта, создается избыточное предложение — опять же, подталкивая цену вниз.

Сумма воздействия напрямую пропорциональна объему торгов за сделку. Например, крупные игроки, такие, как национальные банки, могут вызывать дестабилизацию, нарушая предложение своей внутренней валюты. Маленькие игроки, такие как обычные трейдеры, могут лишь слегка повлиять на рынок.

Постоянно меняющиеся спрос и предложение валют — вот что приводит графики в движение. Философия балансировки цен — это ключ к пониманию того, как работает онлайн торговля на Форексе, поскольку все экономические события в мире относятся к рынку только с точки зрения того, насколько они влияют на спрос и предложение активов.

Например, на нашем яблочном рынке — если один из продавцов яблок обанкротится в этом сезоне, Вы и Ваш друг можете ожидать роста цен на яблоки до того, как Вы окажетесь на рынке.

Нарисуйте ментальную карту отрасли, прежде чем понесете убытки

Когда Вы рассматриваете как работает Forex, лучше всего представить его как постоянно меняющийся океан. В этом океане много рыбы, большой и маленькой в зависимости от покупательской способности. Есть многомиллиардные левиафаны, такие как национальные банки, интернациональные компании и хедж-фонды.

Их денежно-кредитная политика и торговые решения создают крупнейшие волны, отбрасывая цены с баланса больше всего. Есть рыбы среднего размера — частные инвесторы, компании, нуждающиеся в хеджинге и частные банки. Также есть маленькие игроки — финансовые брокеры, небольшие банки и мелкие инвесторы.

Большинство из вышеупомянутых участников рынка имеют прямой доступ к межбанковскому Forex рынку, который является рынком, где происходит вся магия обмена валюты. Им это разрешено, просто потому, что они превышают определенный порог денежных средств. Это означает, что они могут торговать друг с другом без посредников.

Самые маленькие игроки, которых можно рассматривать как планктон финансового океана, пытаются выжить достаточно долго, чтобы вырасти, — это небольшие трейдеры на Форекс. Покупательская способность обычного трейдера обычно настолько мала по сравнению с крупной рыбой, что ему нужен брокер Форекс или банк, чтобы предоставить торговый счет и доступ к рынку через торговые серверы.

Понимание того, как работает Форекс, осознание масштабов способствует необходимой осторожности, необходимой при торговле.

Какое отношение все это имеет к торговле на Форекс?

Форекс — это валютный рынок, а валюты, в отличие от большинства других торгуемых активов, — это экономические инструменты, так как они являются экономическими показателями. Грубо говоря, если бы страны были компаниями, то валюты были бы их акциями.

Политики в центральных банках — это крупнейшие двигатели денежной массы, что делает их решения по части денежно-кредитной политики важным фактором, влияющим на торговлю на Форекс.

Самый очевидный и простой пример — это процентные ставки, установленные национальным банком каждой страны мира. Поскольку доллары США, евро, британский фунт и японская йена относятся к наиболее торгуемым в мире, Федеральный резервный банк, Европейский центральный банк, Банк Англии и Банк Японии относятся соответственно к самой большой рыбой в океане.

Когда процентные ставки увеличиваются, и это может быть исключительно на словах национального банка, участникам рынк дороже брать эту валюту из этого банка. На мгновение это приводит к дефициту предложения валюты и повышает цену валюты.

Это хорошо, правда? Кому не нужна сильная национальная валюта?

Ну не совсем. В краткосрочной перспективе это означает меньшие деньги для развития бизнеса, меньше расходов у домашних хозяйств и, в конечном счете, более медленные темпы экономического роста. Однако это замедляет инфляцию и замедляет неизбежное наращивание задолженности, что в долгосрочной перспективе очень хорошо.

В качестве альтернативы, когда процентные ставки сокращаются, все участники рынка берут больше денег. На мгновение создается избыточная денежная масса, и цена на валюту снижается. В краткосрочной перспективе это означает расширение бизнеса, увеличение расходов домашних хозяйств и растущую экономику.

Звучит очень хорошо?

Ну, опять же, не совсем. Чем больше денег заимствовано, тем больше денег, которые нужно вернуть. В конечном счете накопленный банковский кредит падает на всех, как большой шторм, создающий финансовый кризис. Это называется макроэкономическим циклом.

Это общее для всех капиталистических стран. Национальные банки постоянно пытаются достичь равновесия, периодически повышая и понижая процентные ставки. Это называется микроэкономическим циклом.

Эти экономические циклы очень похожи на периоды изменения климата — медленные, непреодолимые и очень опасные для участников рынка, которые не могут их увидеть.

Анализ — это ключ

Аналитика — это не только ключ к успеху в торговле, анализ, в какой-то степени это единственное, что позволяет форекс действительно работать.

Две основные школы анализа рынка — фундаментальный анализ и технический анализ.

Фундаментальный анализ — это форма финансового аудита только в масштабе страны или, иногда, мира. Это самая старая форма прогнозирования цен, которая рассматривает различные элементы экономики — происходящие события, прошедшие события, прогноз на будущее и взвешенное возможное влияние их на рынок.

Фундаментальный анализ касается ВВП страны и уровня безработицы, процентных ставок и объемов экспорта, войны, выборов, стихийных бедствий и экономических достижений. Воздействие оценивается с точки зрения влияния на спрос и предложение. Например, недавние достижения в области технологий бурения сланцевой нефти обещают стабильный и растущий объем поставок нефти в настоящее время и в ближайшем будущем, что привело к снижению цен на нефть до своего десятилетия зимой 2014/15 года.

Фундаментальный анализ требует понимания международной экономики и факторов, пока еще не учтенными рынком. Эта школа аналитики работает для инвестиций и долгосрочных торгов.

К недостаткам такого типа анализа относится элемент неопределенности, создаваемой таким количеством ресурсов. Преимущество фундаментального анализа заключается в том, что когда оно выполняется правильно, оно предсказывает фундаментальные ценовые движения, которые могут способствовать получению прибыли в течение длительного периода времени.

Технический анализ — это более молодая форма анализа рынка, которая касается только двух переменных — времени и цены. Оба фактора строго поддаются количественной оценке, учитываются рынком и являются неоспоримыми фактами.

Независимо от того, рисуете ли вы линии поддержки и сопротивления, определяете ключевые уровни, применяете технические индикаторы или сравниваете свечи — вы выясняете, как работает трейдинг Forex, не задумываясь о причинах спроса и предложения. Технический анализ может использоваться как для краткосрочных, так и для долгосрочных целей торговли. Это единственное, что доступно для быстрых трейдеров, таких как scalpers, которые получают прибыль от ежедневной волатильности на Forex, а не за трендом.

Сила технического подхода заключается в анализе количественной информации точно так же, как она учитывается рынком. Недостаток в том, что эта информация уже повлияла на рынок. Чтобы доверять результатам технического анализа, следует согласиться с тем, что ценовые образования в прошлом могут влиять на ценовые формирования в будущем, что многим фундаменталистам кажется смешным.

Проще говоря, фундаментальный анализ — это экономический детектив с элементами будущего прогнозирования, а технический анализ — визуальная ценовая археология в сочетании со статистикой.

Удача сопутствует подготовленным

Отсутствие подготовки — причина, по которой многие трейдеры терпят неудачу, прежде чем им удастся выяснить, как работает торговля на Форексе.

Многочисленные книги написаны о психологии трейдера и о том, как избежать разных ловушек. Опять же, проблема заключается в подходе, когда все в новинку.

Некоторые форекс-брокеры из-за характера своего бизнеса часто описывают Форекс как псевдонаучную азартную игру, которая в основном похожа на подбрасывание монетки только с несколько лучшей методологией.

В результате такого маркетинга новички приходят на рынок после небольших тренингов или без него, ожидая, что удастся хорошо заработать на 10 долларах за кликов мышкой. Они выходят на рынок, полные надежд, и рынок выбрасывает их обратно разочарованными.

Возвращаясь к нашему вопросу о том, как понять, что Вы готовы к торговле — , нет ничего, что могло бы подготовить вас лучше, чем торговля на демо счете — безрисковый способ торговли в режиме реального времени, чтобы лучше понять рынок. Настоятельно рекомендуется сначала погрузиться в демоверсию торговли и только затем торговать на реальном счете. Результаты будут говорить сами за себя.

Как работает Форекс с практической точки зрения?

Ценность валюты измеряется в том, сколько другой валюты она может купить. Это называется ценой. В ценовой котировке всегда есть две цены — бид и аск. Цена аска используется при покупке валюты, а цена бида используется при продаже. Обратите внимание, что цена спроса любого финансового инструмента во все времена выше цены предложения. Таким образом, банк всегда будет покупать вашу валюту немного дешевле и продавать ее вам по более высокой ставке. Разница между ставкой и спросом называется спред.

Цены бид и аск всегда сообщаются участникам рынка практически мгновенно, за исключением случаев, когда рынок закрыт. Трейдер получает котировки через интернет от брокерской фирмы, которая предоставила ему торговый счет. В свою очередь, брокерская фирма получает котировки цен от своих поставщиков ликвидности — банков.

Остальное — простая механика Forex. Торговля происходит на выбранной торговой платформе одним щелчком мыши. Когда, например, ордер на покупку размещается по паре EUR / USD, часть средств со счета трейдера используется для покупки базовой валюты пары — в данном случае евро — и продает котируемую валюту пары — доллар США.

Брокер размещает ордер на покупку на покупку. Ордер размещается либо с брокером (Market Maker), либо напрямую передается на межбанковский рынок Forex (исполнение ECN), где находятся крупные игроки. Важно понимать, что трейдер может разместить ордер на продажу валюты, которой он не «владеет».

Далее, в зависимости от торговой стратегии, трейдер ждет, пока купленная валюта будет расти в цене по сравнению с проданной. Когда накопленная прибыль удовлетворяет трейдера, он закрывает ордер, и брокер делает противоположный набор транзакций — продает евро и покупает доллары. Обратный процесс происходит, когда трейдер размещает ордер на продажу.

Концепции покупки и продажи на Форексе могут сначала сбивать с толку, так как в каждой сделке одна валюта обменивается на другую, то есть всегда есть как покупка, так и продажа в каждой сделке. Для начинающего трейдера было бы легче подумать о валютной паре как абстрактном финансовом инструменте, которому цена назначается рынком.

Теперь вы знаете основные движущие силы рынка, его базовую структуру с точки зрения ключевых игроков, две основные школы анализа рынка и то, как онлайн-трейдинг Форекс работает на практике.