Как у любого финансового института, будь то коммерческий или инвестиционный банк, ломбард или организация, которая предоставляет возможность заработать деньги в интернете, так и на бинарных опционах присутствует процесс верификации клиента и его трейдерского счета.
Нелишне напомнить, что в точности такой же процесс имеет место и на форексе (в еще более «жестких рамках») и в букмекерских конторах и в онлайн-покере.
Верификация
Верификация — это процедура, при которой происходит подтверждение личности клиента, открывшего счет у брокера. Обычно он состоит из нескольких шагов и начинается в тот момент, когда трейдер решает вывести прибыль или собственные деньги со своего личного трейдерского счета.
В последнее время мы встречаемся и с другими сценариями — сразу после внесения депозита (и до совершения первого трейда) требуется пройти верификацию, либо еще раньше — если вносится сумма превышающая 1,000 долларов США. Это требование регуляторов и брокеры с лицензиями должны неукоснительно этому требованию следовать. Обычно, процесс очень прост — аккаунт-менеджер (персональный менеджер или аналитик компании) своим телефонным звонком или письмом на электронный адрес почты клиента запрашивает несколько подтверждающих личность документов.
Список документов
У брокеров бинарных опционов список документов практически идентичен и разница лишь в незначительных деталях. В него входят:
Документ, который подтвердит личность клиента. Это может быть сканированная копия или фотография, сделанная телефоном, паспорта или водительских прав, а также, ID карты (с странах, где она считается законным документом подтверждающим личность).
Документ, который содержит адрес проживания клиента. Не редко именно из-за этого пункта можно встретить недовольные высказывания в адрес брокеров бинарных опционов. Принято считать, что согласно этому требованию нужно обязательно выслать копию страницы паспорта, где указана прописка. На самом же деле подойдет документом об оплате какой-либо коммунальной услуги, например, квитанция о ежемесячной оплате интернета, счет от оператора мобильной связи, платежи по лизинговому договору. Обратите внимание, что на этой справке должна быть именно ваша фамилия, а также, разумеется, и адрес получения услуги (проживания). И будьте внимательны — указывайте свое имя и фамилию, как они написаны в вашем паспорте и при регистрации у брокера. Нередко бывали случаи, когда клиент считал не обязательным указать свои данные, а в графе «Имя Фамилия» писал «Вася Пупкин». И когда этот Василий зарабатывал деньги, то выводить их было несколько сложнее… Если возникли какие-либо вопросы или недоразумения, всегда можно обратиться к своему брокеру, позвонить или написать в чат, и разобраться с любой нестандартной ситуацией.
Подтверждение метода пополнения.
Например, если вы пополнили счет платежной картой VISA или MASTERCARD, то вам нужно отправить копию карты с обеих сторон. При этом вы закрываете часть номера карты (как правило 12 первых цифр), а также секретный код CVV / CVC. Данные, которые вы пересылаете невозможно будет использовать для совершения несанкционированных транзакций.
Если вы пополняли счет с электронного кошелька
Яндекс.Деньги, NETELLER, QIWI или Webmoney, то у 
вас могут запросить скриншот из личного кабинета кошелька, где видна проведенная операция о внесении депозита. Сам скриншот делается просто — заходите в свой кабинет, нажимаете кнопку PrtSc на клавиатуре и «фотографируете» окно своего браузера. Вставляете картинку в любой графический или текстовый редактор, сохраняете и отправляете.
Как можно заметить, в процессе верификации ничего сложного нет. Это не просто прихоть брокера, она делается для препятствования мошенничества и отмыванию денег (так называемые процедуры AML и KYC).
Брокеру также важно знать, что деньги будут выводиться именно тому человеку, который их заработал и претензий впоследствии не возникнет. Как говорилось выше — многие брокеры бинарных опционов регулируются надзорными органами, которые выдвигают жесткие требования по выполнению всех правил финансовых институтов.
Те же брокеры, которые еще не имеют лицензии и / или находятся в процессе ее получения уже стремятся следовать этим процедурам и поддерживать бизнес с учетом т.н. лучшей практике (best practice). Если же брокер не напоминает вам о верификации, то вас должно это насторожить, можно ли доверять такому брокеру.
