Изначально рынок финансовых услуг существовал как самодостаточный институт. С развитием рынка финансовых и их производных инструментов всё активнее стали проявляться возможности злоупотребления в этой сфере, как, к примеру, обман вкладчиков или отмывание денег сомнительного происхождения. Появилась нужда в существовании независимых надзорных органов.
Виды регуляторов
Такие регулирующие организации делятся на нескольких типов:
- Государственные, финансируемые за счёт государственного бюджета.
- Государственные, финансирование которых осуществляется посредством членских и гарантийных взносов поднадзорных организаций.
- Коммерческие независимые организации.
Первые два типа предназначены в основном для регуляции финансовых организаций-резидентов, их юрисдикция редко распространяется на зарубежные организации. Единственным исключением являются регуляторы европейского союза, работающие, кроме прочего, на оснований группы регул MiFid – эти требования к органам распространяются на территории всех стран Европейского Союза, а непосредственный контроль осуществляют национальные органы, использующие в работе достаточно сложное и широкое надзорное законодательство.
Сфера деятельности регуляторов
Общие сферы деятельности подобных организаций можно свести к следующим:
- Обеспечение прозрачности рынка.
- Контроль над деятельностью финансовых организаций, проверка их соответствия установленным требованиям.
- Борьба с инсайдерством и отмыванием незаконно нажитых доходов.
- Минимизация рисков инвестора.
- Международное сотрудничество с целью приведения национальных рынков к международным стандартам.
Лицензии регуляторов
Лицензия регуляторов подтверждает, что брокер прошёл проверку и соответствует необходимым условиям. Сотрудничество брокеров с регуляторами важно для инвестора, поскольку гарантируют надёжность.
Регулятор регулятору рознь. Существует много различных регуляторов и большинство из них, особенно частных или мелких региональных не владеют «силой», и являются лишь украшением, особенно в РФ. Стоит обращать внимание на то, кем была выдана лицензия брокеру. К примеру, все основы доверять есть брокерам у которых есть лицензии от CySec, BaFin, FCA и подобных. Регулятор с малой степенью эффективности и без надлежащего инструментария полномочий не обеспечивает защиту инвестору.
