Торговые операции на валютном рынке, осуществляемые клиентом на реальном счете – существуют и демонстрационные счета с виртуальным оборотом денежных средств, относятся к финансовой деятельности и регулируются на законодательном уровне. Одна из обязательных процедур для трейдера – верификация у брокера.
Зачем нужна верификация
Верификация – это подтверждение достоверности регистрационных данных аккаунта. Ее требуют регуляторы для предоставления доступа к торговой платформе брокера, препятствия отмывания средств, исключения мошеннических действий и идентификации личности трейдера. То есть, верификация указывает, что вы – это вы, причем, совершеннолетний, и ваши денежки при снятии со счета не попадут в чужие руки..
Верификация играет большую роль на рынке. Во-первых, она предупреждает доступ нежелательных лиц к торгам. Во-вторых, позволяет брокеру избежать проблем и соблюдать требования действующего законодательства.
Что необходимо для верификации
Какие документы вам понадобятся:
-
Копия паспорта или другого документа, который может подтвердить личность. Как правило, годятся как сканы, так и качественные фото.
-
Документ, который подтверждает адрес проживания ( платежка за коммунальные услуги, выписка с банка и тд).
-
Подтверждение способа пополнения. Например, если Вы свой счет пополняли с помощью банковской карты, то необходимо отправить скан карты, закрыв или замазав в компьютерном редакторе часть ее номера и секретный код CVV.
-
Если Вы пополнили счет с помощью электронного кошелька, то у Вас могут потребовать предоставить скриншот из личного кабинета, где будет видна операция об оплате.
Причины отказа брокера в верификации
Брокер отказывает в верификации по нескольким причинам. Самая типичная – отсутствие документа. Ошибиться, не обратить внимание или просто забыть – для клиента не редкость даже при решении серьезных вопросов.
Вторая распространенная причина – некачественная копия или неверный формат. Последний указывается на сайте брокера. Смазанные, засвеченные, слишком темные копии брокер может забраковать. Документ не читается, плохого качества и несоответствующего формата – процедура верификации затянется.
При регистрации указывайте собственное имя, а не выдуманное. Указанные данные сверяются с копиями документов, подтверждающих личность. Аналогичная ситуация с гражданством, местом прописки и проживания. Без верификации вы не можете начать работать. Но зато права и возможности подтвержденного пользователя расширятся.
Рассматривайте верификацию как обязательное условие и не относитесь легкомысленно. Несколько раз перечитайте и всегда соблюдайте требования брокера.
Почему нужно относится серьезно к верификации?
Кажется, что использовать документы родственников, друзей и коллег по работе для верификации – неплохая идея. Но только на первый взгляд. Такие хитрости могут предоставить трейдеру краткосрочное удобство, но они станут причиной многих проблем в будущем.
Верификация — обязательное условие при регистрации торгового счета. Наличие определенных несовпадений в документах и личном кабинете трейдера – препятствие для начала работы. Результат – несоответствие разоблачено, счет трейдера блокируют и средства нельзя вывести. То же самое произойдет, если брокер систематически не придерживается правил, установленных регулятором. Дело рассматривает суд.
Трейдеру проблематично доказать собственную правоту, если юридически владельцем торгового счета является другой человек. Другая проблема трейдера – ответственность за подделку документов в соответствии с действующим законодательством. При верификации следует использовать собственные документы.
Распространенный страх – недостаточная защита личной информации трейдера. Реальные предпосылки для такого рода опасений отсутствуют. Участники рынка не ставят цель передать данные кому-то другому. Чтобы получать доход, на любом рынке нужно обязательно предоставить личную информацию. Это указано в международных стандартах и регуляторах. Опытные трейдеры рассматривают верификацию как обязательное условие без подводных камней, напоминающую введение пароля для получения наличных в банкомате. Новички, имея минимальные вложения, не понимают основные принципы работы системы и безосновательно волнуются.
Рекомендуем проходить верификацию как можно быстрее. Для Вашей же безопасности.
Если у вас еще остались вопросы, то обратитесь к персональному консультанту. Если вы не знаете кто ваш персональный консультант, напишите обратное письмо, или обратитесь в онлайн-чат.
